Свежий номер
На сайте Банка России опубликован список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
«Информирование граждан о потенциальной опасности организаций с признаками нелегальной деятельности позволит снизить возможный ущерб потребителей и защитить их интересы, – комментирует управляющий калужским отделением Банка России Ирина Карлаш. – К сожалению, распознать компании с признаками нелегальной деятельности потребителю финансовых услуг бывает довольно сложно. Для того, чтобы убедить людей в эффективности и надежности своих схем, недобросовестные компании придумывают различные легенды. Например, предлагают инвестировать сбережения в акции «доходных» иностранных компаний или заработать на криптовалюте. Поэтому мы призываем потребителей быть внимательнее, перепроверять информацию и обращать внимание на признаки нелегальной деятельности. Гражданам следует обращать внимание на отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке или отсутствие информации в реестрах Банка России. Кроме того, необходимо обращать внимание на предложения по доходности привлекаемых средств – если она значительно превышает предложения банковских институтов, то высока вероятность потери накоплений».
Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.
В первом квартале 2021 года в ЦФО было выявлено 56 таких компаний. Организаторы заманивали граждан агрессивной рекламой в печатных СМИ, соцсетях и мессенджерах, проводили конференции и записывали видеоролики, в которых рассказывали вдохновляющие истории успеха. Среди нелегальных кредиторов в ЦФО особо стали заметны организации, осуществляющие выдачу займов под залог ПТС под видом возвратного лизинга. Данные компании на самом деле оформляли документы так, чтобы под любым предлогом забрать транспортное средство в связи с неисполнением любого из условий договора. Или комиссионки, которые выдавали займы физическим лицам под видом ломбардов, но при этом не несли ответственность за сохранность имущества, в результате чего имущество часто не возвращалось владельцу. Или так называемые потребительские общества или потребительские кооперативы, выдающие себя за КПК и привлекающие денежные средства граждан под высокие проценты. Деятельность данных организаций не поднадзорна Банку России.
Одним из подобных примеров может являться деятельность потребительского общества «Потребительское общество национального развития», входящего в список компаний с признаками нелегальной деятельности, опубликованный на сайте Банка России. У компании присутствуют отдельные признаки финансовых пирамид (обещание высокой доходности, агрессивная реклама, непрозрачные схемы получения дохода, отсутствие в реестрах участников финансового рынка Банка России). Привлечение инвесторов этим обществом осуществляется через офисы компании-агента ООО «Ваш финансовый помощник», также указанной в списке. Поэтому мы призываем граждан проявлять бдительность и избегать вложения денежных средств в подобные организации.
«Ознакомиться со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке теперь могут и жители Калужской области. Обновлять списки на сайте Банка России планируется регулярно», – сообщает Ирина Карлаш.
Если вы узнали о нелегально работающей на рынке организации, например, увидели подозрительную рекламу в Интернете, сообщите в правоохранительные органы и в Банк России. Такая информация поможет противодействовать нелегальным организациям более эффективно, и на ранней стадии предупредить людей.